CoolBitX collabora con SBI VC per fornire servizi KYC
Una volta stabilito che un cliente è sufficientemente credibile per fare affari, viene stabilita una relazione. In precedenza, ha dovuto completare un processo KYC separato per ciascuna delle entità finanziarie come banche, fondi comuni, ecc. È stato introdotto cKYC per eliminare la ripetizione del processo KYC e portare uniformità nel processo complessivo. A seconda di quanto i clienti rischiosi siano considerati dall’inizio, saranno contrassegnati per la revisione annuale, semestrale, trimestrale o, in casi estremi, in tempo reale.
Ogni banca conduce il proprio processo di CIP, quindi a un cliente possono essere richieste informazioni diverse a seconda dell’istituzione. A seguito della dovuta diligenza, una banca potrebbe contrassegnare alcuni fattori di rischio come frequenti bonifici, transazioni internazionali e interazioni con centri finanziari offshore. La maggior parte delle persone andrebbe in una banca o in una società finanziaria per ottenere un prestito o magari prendere in prestito da qualcuno se l’importo non è irragionevole.
Secondo PMLA, è obbligatorio per i fondi comuni ottenere i dettagli dello stato finanziario dai suoi investitori. Pertanto, i fondi comuni possono seguire una dovuta diligenza in più se le firme non corrispondono, come ottenere l’attestazione della banca per tali transazioni. Si prega di notare che non è necessario scrivere al Fondo comune o al suo Registrar per il cambio di indirizzo (a meno che non sia un PoS designato).
Non è necessario ripetere il processo ora. I processi KYC stanno aiutando a intrappolare attività bancarie sospette, ridurre il rischio attraverso l’analisi dei dati e l’identificazione dei modelli, l’esecuzione di un approccio AML in tre parti per rilevare, dare priorità e valutare indicatori predeterminati trovati in varie fonti di dati mediante tendenze come l’intelligenza artificiale (AI), biometria sociale, blockchain e molti altri. Un processo KYC ricco di tecnologia può offrire alle istituzioni significativi vantaggi in termini di reputazione e costi. Il processo KYC basato su Aadhhar assicura che gli investimenti in fondi comuni di investimento possano essere veramente digitali con il cliente che non richiede di riempire nemmeno un singolo pezzo di carta!
Un cliente fornisce la prova dell’identità mostrando una patente di guida, un passaporto o un altro documento riconosciuto. Fenergo Know Your Customer (KYC) è un’unica piattaforma tecnologica integrata che gestisce in modo efficiente tutte le politiche KYC e i requisiti di conformità normativa dall’acquisizione iniziale fino all’intero ciclo di vita del cliente, comprese revisioni periodiche, ad hoc e attivate da eventi, nonché con l’aggiornamento dei dati e della documentazione. Le normative in materia di antiriciclaggio (AML), Counter Terrorist Financing (CTF) e Know Your Customer (KYC) richiedono strategia, risorse umane e strumenti adeguati per soddisfare le esigenze degli istituti finanziari per garantire che siano conformi alla legge.
Dopo aver menzionato il valore del servizio di verifica, va detto che non tutte le società che offrono servizi di prevenzione delle frodi sono uguali. La società con sede a Taipei ha inoltre collaborato con il gruppo di criptovalute SBI VC Trade del gruppo giapponese SBI e offrirà alla piattaforma i suoi servizi KYC appena lanciati. Le aziende comprendono che ai clienti di solito non piace attendere o passare lunghi processi KYC. La Società ”, noi stessi, noi e noi ”, si riferisce alla nostra Società. Le aziende Fintech possono aiutare e già sono, in alcuni casi, la potenza dei big data per aiutare le grandi istituzioni finanziarie a raccogliere dati più accurati e ad adeguarsi ancora meglio.